近日，客户张某走进兴业银行济宁兖州支行的营业网点办理取现业务。银行柜员办理业务时发现系统提示存在风险，需加强审核。结合前段时间遇到的异常客户情况，柜员立即提高警惕，呼叫主管进行共同分析。经查询账户流水发现，该账户半年来无任何交易记录，而在2月9日当天发生了两笔试探性交易后，汇入26500元。
银行工作人员进一步询问资金来源，客户解释称该笔资金是用于孩子订婚的借款。然而，当要求客户提供相关证明材料时，客户声称可以提供汇款人的身份证照片。经核实，汇款人户籍地址为哈尔滨，与客户所述情况不符。会计主管随即与客户进一步交流，发现客户行为异常且遮遮掩掩。会计主管发现客户手机中安装有“乡村发展”相关APP后，更加坚定了对该笔资金的怀疑。后经了解，客户声称是通过他人介绍加入“乡村发展”群组的。手机聊天记录显示，有专业人员在群内指导张某进行取款交易。当张某试图向对方索要联系方式时，被相关群组踢出。
近年来，不法分子频频通过虚构项目、编造虚假信息等方式，吸引群众参与。受骗人群多为老年人或信息接收渠道有限的群体，他们往往因辨别信息真伪能力不足，被虚假的“巨额扶贫款”所吸引，按照不法分子的指示提供个人银行账户进行所谓的“流水包装”，实则是在协助诈骗分子转移和收取诈骗款项。
（通讯员赵慧）
